企业集团财务公司流动性风险影响因素分析——以M集团财务公司为例

作为企业集团金融资本与产业资本结合的重要手段，财务公司因其具有内部资本控制、集团资源配置和内部金融服务等职能，成为了我国大企业集团实行产融结合的主要方式。经过二十多年的发展，企业集团财务公司逐渐成为中国金融机构体系中一支不可或缺的力量，但是不可避免地存在各种各样的风险问题，在当前全球经济低迷的背景下，对流动性风险的防范有利于为财务公司及其企业集团提供强有力的资金保障；对流动性风险影响因素的研究可以有针对性地提高其风险管控能力，最终促进财务公司的健康可持续发展。
本文主要针对企业集团财务公司流动性风险评价及其影响因素进行研究，在对相关理论进行介绍之后，运用定量分析方法（流动性指标）对目标财务公司——M集团财务公司的流动性风险进行衡量及评价；接着利用灰色关联理论对其流动性风险的影响因素进行实证分析。通过比较分析，得出M集团财务公司的流动性风险呈现不断下降的趋势；通过实证分析，得出在影响M集团财务公司流动性风险的一系列因素中，关联度较高的是企业集团的盈利能力、自身的存贷款比例和产品产量的增长率。最后，针对各影响因素对M集团财务公司流动性风险的改善提供对策建议。

关键词：M集团财务公司；流动性风险；灰色关联分析；影响因素

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